7 erreurs fatales de trading à éviter pour les débutants en bourse
La bourse attire de nombreux investisseurs particuliers, mais sans méthode ni gestion du risque, les risques de pertes massives sont très élevés.
Pour réussir sur les marchés financiers et protéger son capital, il est impératif d’identifier et d’éviter sept erreurs majeures commises par la majorité des débutants : Investir sans se former, surcharger ses positions, moyenner à la baisse, céder à l’euphorisation des marchés, encombrer ses graphiques d’indicateurs inutiles, papillonner entre différentes stratégies et négliger l’utilisation d’un journal de trading.
Vous viendrait t-il à l’idée d’être au volant d’une voiture filant à toute vitesse sur une route de montagne enneigée sans équipements, un soir d’hiver ? Je ne pense pas.
Pourtant internet est en tout fait capable, et ce, tous les jours. Conduire sur ce type de route passe au préalable par apprendre à connaître et maitriser son véhicule. Si on tient à sa vie (et à sa voiture), c’est tout de même le minimum.
Pourtant, si on applique ce raisonnement aux marchés financiers, c’est ce que vous faites tous les jours, et sans même vous en rendre compte.
Il y a pour moi 7 erreurs fatales à éviter absolument en bourse. Si vous cherchez sur internet, vous en trouverez beaucoup d’autres, c’est sûr, mais j’ai rassemblé dans cet article celles que je pense être les plus importantes.
Je suis moi-même passé à mes débuts par ces erreurs et même encore à l’heure actuelle, il m’arrive encore de rechuter. N’hésitez pas à lire mon histoire, je suis sûr que vous vous reconnaitrez !
💡 Points clés à retenir : Les 7 erreurs fatales en bourse
- Investir sans se former : Acheter au pire moment sans stratégie expose à des corrections brutales.
- Positions trop lourdes : Mettre en danger son capital et surchauffer son cerveau face aux variations.
- Moyenner à la baisse : Transformer une petite perte en catastrophe financière par biais cognitif.
- Ignorer l'euphorie : Acheter aveuglément en période de bulle sans préparation aux cygnes noirs.
- Surcharger ses graphiques : Multiplier les indicateurs en "sapin de noël" et détruire sa capacité de décision.
- Mélanger les approches : Papillonner de stratégie en stratégie sans introspection sur son profil.
- Ne pas enregistrer ses opérations : Ignorer l'utilité vitale du journal de trading pour piloter ses émotions.
1. Investir sur les marchés financiers sans formation
Cela paraît évident écrit comme ça, mais c’est la triste réalité. La bourse véhicule du rêve, on brûle les étapes en investissant dès le début (avec une main bien trop lourde, mais je reviendrai dessus plus loin) sur le titre qui ne pourra que monter dans les semaines à venir.
On imagine déjà notre changement de vie, les nouvelles possibilités qu’elle offre… Du coup le côté formation est complètement oublié et on achète tout ce qui passe.
Evidemment, on prend position toujours au pire moment. Pourquoi ? Parce que lorsque vous entendrez parler d’une entreprise qui promet une révolution dans son domaine, une rupture, un changement de paradigme…
Pour que le nom de cette entreprise vienne à vos oreilles d’investisseur particulier elle a déjà dû passer par de nombreuses bouches et d’articles sur internet pour la mettre en lumière jusqu’à vous.
Et là, il n’y a pas de miracle, en réalité, elle a déjà réalisé un beau parcours boursier. Elle peut tout à fait continuer dans sa lancée, mais personne ne pourra vous le certifier, sachez-le. Cela fonctionne avec tous les types d’actifs.
Le problème ici c’est le timing, vous risquerez fort de vous retrouver à contre-courant et de subir la décrue.
Cette décrue peut être juste temporaire, c’est ce que l’on appelle une consolidation, c’est une attitude saine. Malheureusement, cela peut également être un feu de paille et se transformer en correction avec un retour à la case la départ.
Les biotechnologies et les smallcaps sont coutumiers de ce comportement.
Pour poser ces bases indispensables sans vous noyer sous un jargon inutile, j’ai d’ailleurs rassemblé toutes les clés de lecture fondamentales dans mon livre numérique « Graphiques boursiers, incompréhensibles ?» ,conçu précisément pour vous aider à transformer un graphique chaotique en une feuille de route claire.
2. Avoir des positions trop importantes dans son portefeuille boursier
Cette erreur découle logiquement de la 1ere. Sans méthode, vous n’avez aucun moyen de paramétrer le nombre de titres que vous pouvez acheter sans mettre en danger votre capital.
Je le rappelle, votre capital est votre carburant sur les marchés, sans lui l’activité est finie.
Vous pouvez ainsi obtenir une répartition très déséquilibrée, avec votre capital bien trop exposé sur un titre.
Mais le pire c’est qu’il n’y a pas que votre capital qui risque de souffrir, c’est surtout votre cerveau qui va surchauffer.
Je vous le dis avec certitude puisque je suis passé par cette étape, vous serez scotché devant votre écran et votre cœur s’emballera devant chaque soubresaut de vos titres, totalement ingérable. En plus les smartphones n’ont pas arrangé le phénomène.
Clairement, si vous souhaitez durer sur les marchés financiers, vous n’êtes pas sur la bonne approche.
Apprendre à dimensionner ses tailles de positions est indispensable et surtout obligatoire.
3. Moyenner à la baisse le prix d’achat d’une action
Moyenner à la baisse le prix d’achat d’une action est une erreur que l’on a tous faite à nos débuts. Cette erreur joue avec nos émotions et nos biais cognitifs.
1er cas de figure, vous achetez vos titres sur un niveau de prix quelconque, cela peut être en pleine euphorie ou bien sur des recommandations, toujours sans aucune méthode.
2ième cas de figure, vous avez quelques notions d’analyse graphique et vous avez bien vu que votre titre bute sur un certain niveau. Vous le surveillez alors comme le lait sur le feu, puis la cassure se produit enfin ! A ce moment-là vous entrez sur le titre avec une main très lourde, vous chargez la mule.
Votre problème dans ces 2 cas, cette hausse ne dure pas, pire après l’effet de surprise le marché ne veut pas de cette hausse, le titre fait machine arrière brutalement. Sur des smallcaps et des biotechnologies il n’est pas rare de se prendre un -15% dans la journée.
Vous vous êtes simplement pris un faux signal, de toute évidence ce signal est caduc, mais pas pour votre cerveau et vous vivez pleinement la chute jusqu’à ne plus en dormir.
Vos titres subissent la décrue et chutent. Après une perte par exemple de 30%, vous accusez tout de même la moins-value sur votre capital. A ce moment-là une idée en apparence géniale mais surtout un biais cognitif puissant prend forme, avec en tête le fameux adage « pas vendu, pas perdu ».
Pourquoi ne pas profiter de cette occasion pour racheter de nouveau des titres puisque ceux-ci valent désormais 30% moins chers. Cela vous ferait baisser votre prix de revient.
En cas de hausse vous auriez alors plus de titres et profiteriez ainsi à plein de la remontée, top comme idée non ?
Le gros problème ici c’est que cette remontée n’est pas du tout acquise. Sans pratiquer une analyse graphique en déterminant les zones de supports potentielles sous le prix et la puissance du mouvement en cours, celui-ci à toutes les probabilités de son côté pour continuer sa chute.
Le pire arrive maintenant, concernant votre capital la donne a maintenant changé puisque vous avez bien plus de titres en portefeuille.
Cela transformera une perte déjà importante et lourde à porter en une perte monumentale qui vous détruira émotionnellement.
C’est précisément pour structurer ce processus décisionnel et verrouiller cette discipline face aux biais psychologiques que j’ai formalisé ma méthode complète dans mon livre « Développez votre capital – Maîtrisez vos investissements ».
4. Subir les périodes d’euphories (FOMO) sur les marchés financiers
Ici nous sommes encore devant une histoire de biais cognitif, cela vous montre bien qu’investir ou spéculer en bourse est une affaire de méthode mais également de psychologie. Cette partie est de loin la plus difficile à maîtriser et à conserver dans le temps.
Nous avons tous notre petite histoire sur les raisons de notre venue sur les marchés, une recommandation d’un proche ou d’un ami sur un titre ou un secteur en particulier. Un article ou bien un influenceur particulièrement convaincant, bref les raisons de manquent pas.
Pour mon cas ce fut mon père puis le krack de 2008 qui me firent découvrir le monde de la bourse.
Notre venue n’est déjà finalement pas anodine. Cet article, cette recommandation… sont présents parce que les marchés sont devenus attractifs aux yeux du plus grand monde. Un marché baissier n’attire personne, pourtant c’est là qu’il mérite de s’y intéresser.
Le marché est clairement en phase d’euphorie, tous les titres ne font que monter, et un grand nombre de personnes sur les réseaux sociaux se vantent de performances délirantes mais possibles en pleine euphorie. Par exemple lors du dernier marché haussier sur les cryptomonnaies, tout le monde était quasi millionnaire en bitcoin (je force à peine le trait).
Le risque évidemment est d’acheter tout et n’importe quoi comme titre. Il est inutile de réaliser une analyse graphique et/ou fondamentale puisque de toute façon cela monte.
Dans ces conditions vous ne serez pas préparé à la fin brutale de cette euphorie qui arrivera toujours d’une façon différente de la précédente, c’est ce que l’on appelle un cygne noir.
Nous avons eu le Covid-19 qui a débarqué de nulle part, l’inflation, la guerre en Ukraine, une faillite de banque, le marché du crédit qui se resserre…
A ce moment-là vous n’aurez aucune capacité de réaction puisque vous n’avez aucune méthode, cela ne s’invente pas.
5. Afficher trop d’indicateurs techniques inutiles sur Tradingview
L’avantage de l’analyse technique par rapport à l’analyse fondamentale est d’être plus visuelle, c’est indéniable. La courbe du prix du est affichée sur notre écran. A partir de là, nous pourrons interpréter la psychologie à l’œuvre sur le titre.
L’analyse fondamentale nécessite de se plonger dans les bilans des entreprises, de calculer des ratios, de déterminer les besoins en trésorerie, le résultat net… Clairement de prime abord cela paraît plus obscur.
Il est donc naturel lorsqu’on débute de trouver plus facile de lire un graphique.
Le problème, c’est que votre graphique ne restera pas longtemps vierge. En réalisant votre apprentissage, vous découvrirez les indicateurs techniques. Cela peut être de simples courbes comme les moyennes mobiles, mais aussi des indicateurs composites « boite noire » bien plus complexes affichant une quantité hallucinante d’informations sur votre graphique.
Chaque indicateur peut être utile, là n’est pas la question, simplement vous aurez naturellement tendance à en afficher plusieurs. Chaque indicateur vous permettra de surveiller une donnée particulière de votre prix.
Le problème interviendra rapidement lorsque vous multiplierez ces indicateurs, vous obtiendrez un graphique sapin de noël avec une soupe de courbes indigestes.
La solution pour des graphiques clairs et des décisions sereines
Cela partait pourtant d’une bonne intention, votre volonté d’obtenir un maximum de données pour réaliser votre choix de manière structurée et rationnelle.
En réalité, cela se retournera contre vous puisque votre graphique sera illisible avec de fortes chances d’avoir des indicateurs techniques donnant la même information. Finalement, votre capacité de décision sera anéantie.
Cette erreur est aussi valable pour l’analyse fondamentale puisque vous essayerez probablement tous les ratios financiers qui existent avant de rationaliser et d’optimiser leur fonction, tout comme les indicateurs techniques.
6. Mélanger les stratégies de trading et ne pas en suivre une seule
Papillonner de stratégies en stratégies est une erreur très répandue, mais naturelle lorsqu’on débute.
Il existe une multitude d’approches différentes pour investir ou spéculer sur les marchés financiers. Vous pourrez choisir de devenir un investisseur ou un bien un spéculateur averti, pratiquer les 2 est également possible.
On ne le dira jamais assez, mais être présent en bourse doit découler d’une démarche sérieuse. Il n’est pas question de venir juste pour essayer la nouvelle approche du moment défendue par un influenceur qui promet de révolutionner les marchés financiers et par la même occasion de démultiplier vos gains.
Il existe différentes façons de fructifier son capital avec les marchés financiers.
Tout d’abord, on oppose régulièrement l’approche fondamentale et technique. Certains n’utilisent que l’analyse technique et d’autres que l’analyse fondamentale, mais il est tout à fait possible d’utiliser les 2 conjointement.
Ne pas être à l’écoute de soi est également une grave erreur si vous souhaitez durer. Débuter en bourse permet d’apprendre à se connaître. Réaliser cette démarche d’introspection est essentielle.
Nous avons tous nos contraintes de disponibilité, parce que oui, être actif sur les marchés demande du temps, que nous n’avons pas forcément tous.
Notre âge peut également intervenir dans le sens où un trentenaire sera plus enclin à prendre des risques alors qu’une personne proche de la retraite cherchera à sécuriser un maximum.
Une fois cette phase de découverte réalisée, cela vous permettra de vous spécialiser.
7. Ne pas tenir de journal de trading pour enregistrer ses opérations
C’est un aspect totalement inconnu, mais qui deviendra rapidement nécessaire si vous souhaitez durer sur les marchés.
Ce n’est pas une erreur au début mais cela le deviendra rapidement si vous ne faite rien. Je parle d’enregistrer ses opérations en tenant un journal de trading.
N’oubliez jamais que la bourse est très versatile, un jour vous pourrez connaître le succès mais le lendemain l’échec. Garder sa rationalité dans ces conditions est impossible.
Vous surveillerez les marchés constamment et cela deviendra une source d’angoisse. C’est un peu comme lorsqu’on veut perdre du poids : Se peser huit fois par jour est contre-productif.
Le succès, la réussite peuvent vite vous monter à la tête. Lorsqu’on enregistre un joli gain grâce à un investissement ou un trade bien placé, l’envie de s’enrichir encore prendra le dessus, surtout lorsque l’on débute. Un excès de confiance fait perdre le sens des réalités. L’appât du gain a quelque chose d’hypnotique.
Pour garder la tête froide et préparer vos futures positions, il vous sera nécessaire d’avoir un fichier où vous enregistrerez vos réussites mais aussi vos échecs. Vous pourrez ainsi les analyser à tête reposée.
Pour moi, ce fichier est bien plus qu’un journal, il structure vos actes sur les marchés. Celui-ci doit être simple à manipuler pour que vous soyez constant dans son utilisation.
8. Comment remédier aux erreurs de débutant et structurer sa méthode d'investissement
Il est obligatoire avant de se lancer tête baissée de réaliser un petit travail sur soi. Apprenez à vous connaître et à être humble (vous dormirez bien mieux). Il existe mille et une façons d’être présent sur les marchés.
Tout le monde n’est pas trader dans l’âme (je ne le suis pas). Certaines personnes préféreront investir sur du moyen terme parce que cela sera en adéquation avec leur état d’esprit et leur disponibilité, nous avons tous une vie bien remplie à côté. A l’opposé d’autres auront un profil de trader court terme voire intraday.
Nous avons en analyse graphique plusieurs grandes pratiques comme le trendfollowing, le swing trading, le scalping… à vous de définir ce que vous convient le mieux.
Pour cela pas de mystère, vous devrez passer par la case formation, en 1er lisez des livres pour commencer, cela permet de se former à moindre frais pour déjà s’aiguiller sur une approche.
Pour progresser rapidement s’il y a une formation complète que je recommande pour son sérieux et sa profondeur c’est celle d’InvestirZen. Il y décrit la psychologie à acquérir et ce qu’il faut regarder sur un graphique pour être enfin profitable.
Il propose également 3 stratégies adaptées pour tous les horizons, de l’intraday jusqu’au moyen long terme.
Je suis franc avec vous c’est un lien affilié, rassurez-vous le prix est strictement identique mais je toucherai une petite commission en cas d’achat.
Pour vous remercier je vous offrirai gratuitement mon packs de 2 livres numériques. Ils sont complémentaires dans leur approche avec cette formation. Cette offre est unique.
Envoyez moi simplement un message à l’adresse du site avec votre preuve de paiement et je vous enverrai directement les livres.
Conclusion
En conclusion, devenir un investisseur ou un trader rentable repose avant tout sur l’humilité, la psychologie et la rigueur méthodologique.
Pour remédier aux pièges des marchés, vous devez impérativement vous former aux bases de l’analyse graphique et fondamentale. Privilégiez la lecture de vos graphiques avec chandeliers japonais, automatisez une gestion stricte du risque.
Enfin tenez rigoureusement un journal de trading pour analyser vos forces et vos faiblesses
| Domaine d'Action | Approche Recommandée | Bénéfice Clé pour l'Investisseur |
|---|---|---|
| Apprentissage & Lecture | Livres de trading, formations structurées (ex: InvestirZen) | Comprendre la psychologie des marchés et acquérir une méthode claire. |
| Analyse Graphique | Chandeliers japonais et graphiques épurés (sans "sapin de Noël") | Visualiser efficacement la psychologie des prix sans subir le bruit technique. |
| Suivi et Discipline | Journal de trading simple et gestion rigoureuse du risque | Garder la tête froide, analyser ses erreurs et pérenniser son capital. |
FAQ
Quelles sont les pires erreurs à éviter quand on débute en bourse ?
Les erreurs les plus destructrices pour un débutant incluent l’investissement sans formation préalable, l’utilisation de positions trop lourdes qui mettent le capital en danger, la pratique du moyennage à la baisse sur des actions en chute libre, et le fait de céder à l’euphorisation des marchés sans stratégie de sortie.
Pourquoi ne faut-il pas moyenner à la baisse lorsqu'une action chute ?
Moyenner à la baisse (racheter des actions moins chères après une chute) repose sur un biais cognitif. Sans analyse technique rigoureuse des supports, le titre risque de continuer sa descente, transformant une perte mineure en une catastrophe financière monumentale qui détruit le capital et la santé mentale.
Comment éviter d'avoir un graphique boursier illisible ("sapin de Noël") ?
Il est conseillé de s’en tenir à la simplicité en abandonnant l’accumulation excessive d’indicateurs techniques « boîtes noires » qui finissent par se contredire. Privilégiez une lecture épurée basée sur la représentation du prix en chandeliers japonais et rationalisez vos indicateurs.
À quoi sert un journal de trading pour un investisseur ?
Le journal de trading sert à enregistrer objectivement tous ses succès et ses échecs pour les analyser à tête reposée. Il permet de structurer ses actions sur les marchés, d’éliminer l’excès de confiance ou l’angoisse, et de mettre en place une gestion du risque rigoureuse.
Un article de qualité savoureux à lire comme à l’accoutumé. Merci Benjamin.😉.
Merci beaucoup Amine!